Unsere bewährte Beratungsmethodik

Das Erstgespräch bildet die Grundlage für alles Weitere. Wir nehmen uns bewusst Zeit, um Sie und Ihre Situation kennenzulernen. Dabei geht es nicht nur um Zahlen und Fakten, sondern auch um Ihre persönlichen Werte, Ihre Lebensziele und Ihre Erwartungen an die Zusammenarbeit. Wir besprechen Ihre aktuelle Einkommenssituation, bestehende Verpflichtungen, vorhandene Rücklagen und bereits abgeschlossene Verträge. Besonders wichtig ist uns das Verständnis Ihrer kurz- und langfristigen Ziele: Planen Sie größere Anschaffungen? Wie stellen Sie sich Ihren Ruhestand vor? Welche Absicherungen sind Ihnen wichtig? Diese Bedarfsanalyse hilft uns, ein umfassendes Bild Ihrer Situation zu erhalten. Dabei gehen wir auch auf Ihre Risikobereitschaft ein und ermitteln gemeinsam, welche finanziellen Risiken Sie tragen können und möchten. Das Gespräch ist geprägt von Offenheit und Vertrauen. Sie entscheiden, welche Informationen Sie teilen möchten. Wir erklären transparent unseren Ansatz und was Sie von der Zusammenarbeit erwarten können. Am Ende des Erstgesprächs haben beide Seiten ein klares Bild davon, ob eine Zusammenarbeit sinnvoll ist.

Nach dem Erstgespräch beginnt die detaillierte Aufarbeitung Ihrer finanziellen Situation. Wir erfassen systematisch alle Einnahmen, regelmäßige und unregelmäßige Ausgaben, bestehende Verträge und Verbindlichkeiten. Diese Dokumentation erfolgt strukturiert und nachvollziehbar. Wir analysieren dabei nicht nur die nackten Zahlen, sondern auch die Zusammenhänge: Wie sind Ihre bestehenden Produkte aufeinander abgestimmt? Gibt es Überschneidungen oder Lücken? Welche Vertragslaufzeiten und Kündigungsfristen sind zu beachten? Die Situationsanalyse umfasst auch eine Bewertung Ihrer aktuellen Rücklagen und Ihrer liquiden Mittel. Haben Sie einen Notfallfonds aufgebaut? Wie sind Ihre kurz- und mittelfristigen Liquiditätsreserven strukturiert? Parallel erstellen wir eine Übersicht über Ihre langfristigen Verpflichtungen und Ihre Absicherungssituation. Diese detaillierte Analyse bildet die Basis für alle weiteren Schritte. Sie erhalten eine transparente Dokumentation, die Ihnen zeigt, wo Sie heute stehen. Diese Bestandsaufnahme ist oft für viele Klienten die erste wirklich vollständige Übersicht über ihre Finanzen und schafft bereits zu diesem Zeitpunkt mehr Klarheit und Kontrolle.

Auf Grundlage der Situationsanalyse erarbeiten wir nun konkrete Strategien und Handlungsempfehlungen, die auf Ihre individuellen Bedürfnisse zugeschnitten sind. Dieser Prozess berücksichtigt sowohl Ihre kurzfristigen als auch langfristigen Ziele und schafft eine Balance zwischen verschiedenen Prioritäten. Wir entwickeln Szenarien, die aufzeigen, welche Entwicklungen unter verschiedenen Annahmen möglich sind. Dabei bleiben wir realistisch und vermeiden übertriebene Versprechungen. Unsere Empfehlungen sind klar strukturiert und priorisiert: Was sollte sofort angegangen werden? Welche Schritte können mittelfristig erfolgen? Wo gibt es Optimierungspotenzial, das langfristig umgesetzt werden kann? Wir erklären jede Empfehlung verständlich und zeigen auf, warum wir diese für sinnvoll halten. Dabei gehen wir auch auf mögliche Vor- und Nachteile verschiedener Optionen ein. Wichtig ist uns, dass Sie die Zusammenhänge verstehen und nachvollziehen können, warum bestimmte Schritte sinnvoll sind. Die Strategieentwicklung ist kein einseitiger Prozess – wir beziehen Sie aktiv ein und passen unsere Empfehlungen an Ihr Feedback an. Sie entscheiden, welche Wege Sie gehen möchten.

Die beste Strategie nützt nichts, wenn sie nicht umgesetzt wird. Deshalb begleiten wir Sie aktiv bei der Implementierung der vereinbarten Maßnahmen. Gemeinsam gehen wir die definierten Schritte durch und setzen Prioritäten. Welche Maßnahmen sollten zuerst angegangen werden? Wo macht es Sinn, schrittweise vorzugehen? Wir helfen Ihnen dabei, den Überblick zu behalten und nicht den Mut zu verlieren, wenn die Umsetzung Zeit braucht. Bei Bedarf unterstützen wir Sie bei administrativen Aufgaben wie der Zusammenstellung notwendiger Unterlagen oder der Kommunikation mit Anbietern. Wir erklären Vertragsdetails, helfen bei der Bewertung von Angeboten und stehen für Rückfragen zur Verfügung. Die Umsetzungsphase kann je nach Umfang der Maßnahmen unterschiedlich lang dauern. Manche Schritte sind schnell erledigt, andere benötigen mehr Zeit. Wichtig ist, dass wir kontinuierlich im Austausch bleiben und Sie sich nie allein gelassen fühlen. Regelmäßige Abstimmungen stellen sicher, dass die Umsetzung wie geplant verläuft und eventuelle Hindernisse frühzeitig erkannt werden. Am Ende dieser Phase haben Sie die wesentlichen Empfehlungen umgesetzt und spüren bereits erste positive Veränderungen.

Finanzplanung ist kein statischer Prozess, sondern muss kontinuierlich an veränderte Rahmenbedingungen angepasst werden. Deshalb endet unsere Begleitung nicht mit der Umsetzung der ersten Maßnahmen. In regelmäßigen Abständen überprüfen wir gemeinsam mit Ihnen, ob Ihre Strategie noch zu Ihrer aktuellen Lebenssituation passt. Haben sich Ihre Ziele verändert? Gab es bedeutende Lebensereignisse wie einen Jobwechsel, die Geburt eines Kindes oder andere Veränderungen? Auch externe Faktoren wie gesetzliche Änderungen oder Marktentwicklungen können Anpassungen erforderlich machen. Bei diesen regelmäßigen Reviews schauen wir uns Ihre Entwicklung an und justieren bei Bedarf nach. Manchmal sind nur kleine Anpassungen nötig, manchmal ergibt sich die Notwendigkeit für umfangreichere Änderungen. Diese kontinuierliche Betreuung gibt Ihnen die Sicherheit, dass Sie langfristig auf Kurs bleiben. Sie haben jederzeit einen Ansprechpartner, wenn Fragen auftauchen oder Sie sich in neuen Situationen unsicher fühlen. Die Frequenz der Reviews passen wir Ihren Bedürfnissen an – manche Klienten schätzen vierteljährliche Gespräche, andere bevorzugen jährliche Überprüfungen mit der Möglichkeit, sich zwischendurch bei Bedarf zu melden.